Trade Options In Rrsp

Negociação em sua conta de poupança livre de impostos Negociação em sua conta de poupança sem impostos Como muitos outros canadenses, você abriu sua nova Conta de Poupança Livre de Impostos (CELI) no início de janeiro. Esperando, sonhando, esse interesse de 2,2 por cento transformará mágicamente 5.000 em seis números até o final do ano. Mas faça a matemática: o interesse em um CELI maximizado seria de apenas 100 no final do ano. Isso não é bom o suficiente, diz Branimir Lakoseljac, supervisor comercial da Questrade, uma corretora online com sede em Toronto. A renda em um CELI é isenta de impostos, então o objetivo é gerar renda. Você não vai se enriquecer, cobrando juros sobre fundos sentados em uma conta poupança. Lakoseljac ressalta que o primeiro passo para garantir a entrega do CELI é reduzir os custos da sua conta. Ele usa Questrade como referência para medir CELI, porque a empresa normalmente é classificada como tendo o menor preço no Canadá, e ele marca as principais medidas de redução de custos. A conta deve ser sem taxa, e isso significa que não há taxa de abertura, sem taxa anual, sem sobretaxas ocultas. Verifique também o preço das comissões. Ao contrário de Questrade, algumas corretoras exigem saldos mínimos elevados antes de se qualificarem para comissões mais baratas. Com um limite de 5 000 contribuições no primeiro ano, pode demorar um pouco antes de se qualificar, diz Lakoseljac. O próximo passo é encontrar uma conta flexível, uma com muitas opções. Quando alguns canadenses abriram contas de CELI em bancos, eles rapidamente perceberam que suas opções para geração de renda são limitadas a receita de juros ou talvez um GIC com baixo retorno anual. Em uma corretora, o TFSA tem o potencial de trabalhar muito mais e pode ser personalizado para se adequar a diferentes níveis de risco, do investidor mais conservador a um comerciante ativo. A idéia é gerar riqueza livre de impostos para o longo prazo. Se você quiser jogar com segurança, você pode comprar títulos que geram rendimentos mais previsíveis, como um Fideicomisso de Fideicomisso de Renda ou comprando e segurando um fundo mútuo a longo prazo, diz Lakoseljac. Com um investimento que gera dividendos, uma estratégia popular é registrar um programa de reinvestimento de dividendos (DRIP), que reinvestir os dividendos automaticamente em seus investimentos sem incorrer em comissões comerciais. Em algumas corretoras como a Questrade, os DRIPs são gratuitos, mas você precisa registrar o investimento com seu corretor. Nossos clientes ativos estão levando o CELI um passo adiante. A negociação de opções oferece o maior sucesso para o dólar, com lucros isentos de impostos. Os riscos, é claro, são consideravelmente maiores, mas também as recompensas potenciais, continua Lakoseljac. Os ganhos de capital, para o investidor ativo, são exatamente o que eles estão procurando em um CSEI. Não só os ganhos aumentam permanentemente o teto na conta, o dinheiro nunca será tributado, como não com uma conta de investimento regular ou um RSP. De acordo com Lakoseljac, há um meio feliz, bem entre o conservador e o comerciante ativo. Você definitivamente não quer trocar uma conta de 5.000 porque as comissões iriam diminuir seus lucros. Para começar, tenha duas ou três idéias de investimento e considere negociações de opções mais seguras que se estabelecem três a seis meses. Isso proporcionaria a melhor possibilidade de ganhos, mantendo as comissões sob controle. Fundamentos da conta de poupança sem impostos A sala de contribuição para 2009 é de 5.000. Se você trocar sua conta até 10.000, aumentará permanentemente o teto da sua conta. Por outro lado, quaisquer perdas de capital diminuirão seu teto. Não há permuta de margem permitida, assim como qualquer outro RRSP. Existem algumas restrições sobre quais ações e opções você pode comprar. Regra geral: o que se aplica a um REER aplica-se a um CELI. As comissões de negociação saem das suas participações no TFSA. Taxas ocultas também serão retiradas das suas participações no TFSA. Por exemplo, se você negociar valores mobiliários dos EUA, você pode encontrar-se pagando taxas de conversão de moeda forçada. Plano de Poupança de Aposentadoria Registrado (REER) Um REER é um plano de poupança de aposentadoria que você estabelece, que nos registramos e para o qual você ou seu cônjuge ou comum O parceiro da lei contribui. As contribuições de RRSP dedutíveis podem ser usadas para reduzir seu imposto. Qualquer renda que você ganha no REER geralmente está isenta de impostos, desde que os fundos permaneçam no plano em que geralmente você precisa pagar impostos quando recebe pagamentos do plano. Criação de um REER Como configurar um REER Contribuir para um REER Fazer contribuições para um REER para você ou para o seu cônjuge ou parceiro de direito comum e reivindicar a dedução Transferir Subsídios de reforma, pagamentos fixos, transferência de propriedade, pagamentos de comutação Fazendo Retiradas Retirando fundos de um REER e as implicações fiscais Recebendo receita de um RRSP Obtendo e denunciando receita de um REER Morte de um IRRS Anualidade Impostos sobre quitação quando o rentistas de um REER morre Normas anti-evasão para RRSPs e FERRs As regras anti-evasão são fortalecidas Para evitar o planejamento tributário agressivo Planos de retirada isentos de impostos RRSP Perguntas e respostas Formulários e publicações Links relacionados Data de modificação: 2016-11-16